示范区处非办提醒广大市民警惕非法放贷
“向200余名客户累计出借资金500万余元，每笔借款收取300%至1300%不等的高额年息。”上海市静安区检察院以非法经营罪对被告人高某、何某提起公诉，静安区法院一审分别判处高某、何某有期徒刑二年，并处罚金人民币五十万元，退赔违法所得予以没收。
2021年3月至5月期间，高某、何某在不具备经营放贷资质的情况下，在上海租赁办公室后共同从事高利放贷业务，并以向亲戚朋友借款等方式筹措资金。经营过程中，高某注册了不同微信号，同时设立了多个微信群用于“业务宣传”。在微信群内，高某还会定期发送微信红包并发布广告用于招揽客户。
有信贷需求的客户经中介介绍上门后，会被要求填写基本信息、出示不动产证明等材料，而后高某、何某会和客户进一步商定贷款金额和还款利率及周期。为了逃避法律惩处，高某会要求借款人签署月利率仅为2%的借条作为保底存根，但以谈拢的口头约定的还款方式和利率进行实际还款，而实际收取的利息远高于约定利率。另外，对于中介带来的客户，通常还会给中介放贷额度10%左右的提成。
根据2019年10月21日起施行的两高两部联合发布的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，未经金融监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序的非法放贷行为以非法经营罪入刑。
示范区处非办提醒那些企图靠非法高利放贷牟利的人，切莫以身试法。此外，也提醒那些想通过非正规途径快速贷款拿钱的人，有些钱看似来得快，但里面套路太多，一不小心就有可能掉入各种金融陷阱，特别是高年利率的更是不要信。有贷款需求时，建议咨询正规的金融机构，警惕陌生电话推销贷款或者网络贷款，遇到“放贷机构”和“信贷专员”主动联系要小心谨慎，避免个人财产遭受损失。如遭遇非法放贷，务必保留好证据，及时向公安机关报案。